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貨幣信貸形勢分析會釋放穩定信貸增長信號 擴增量穩存量 加大信貸投放力度

  • 分類:行業動態
  • 作者:
  • 來源:金融時報-中國金融新聞網
  • 發布時間:2022-05-26 14:00
  • 訪問量:

貨幣信貸形勢分析會釋放穩定信貸增長信號 擴增量穩存量 加大信貸投放力度

【概要描述】  一天之內兩次召開貨幣信貸形勢分析會,“加大信貸投放力度”均為關鍵詞。5月23日,人民銀行、銀保監會召開主要金融機構貨幣信貸形勢分析會,分析研究信貸形勢,部署推進當前和下一階段信貸工作。同日,人民銀行召開全系統貨幣信貸形勢分析電視會議,部署當前和下一階段信貸工作。

  這是繼2021年8月和12月之后再次召開的貨幣信貸形勢分析會。與前兩次相比,這次會議對形勢的判斷更為嚴峻,指出“受國內外超預期因素影響,近期經濟新的下行壓力進一步加大”,同時會議部署更為具體明確,特別是對不同類型的銀行都提出了具體要求。

  東方金誠首席宏觀分析師王青表示,本次會議的背景是受疫情沖擊等因素影響,經濟下行壓力進一步加大,需要加大逆周期調控力度,重點是要加大信貸投放力度,加大實體經濟支持力度,全力以赴穩住經濟基本盤,為下半年經濟發展創造有利的貨幣金融條件。

  全力以赴加大貸款投放力度

  會議強調,金融系統要用好用足各種政策工具,從擴增量、穩存量兩方面發力,以適度的信貸增長支持經濟高質量發展。王青認為,穩存量發力是指避免對存量貸款抽貸、斷貸,這主要是針對受疫情影響嚴重的行業和企業;擴增量發力是指針對新增信貸需求,主要包括基建投資信貸需求以及普惠小微信貸需求,以支持基建投資提速,加大保市場主體和穩就業的金融扶持力度。

  在強調引導金融機構全力以赴加大貸款投放力度的同時,會議針對不同類型金融機構提出了具體要求——國家開發銀行、政策性銀行要充分發揮補短板、跨周期調節的作用,大型國有商業銀行要主動發力、多作貢獻,股份制銀行要充分挖掘潛力,大型城商行要發揮區位優勢,共同加大對重點領域和薄弱環節的信貸支持。各主要金融機構要切實承擔主體責任,調動行內各方面力量,高效對接有效信貸需求,強化政策傳導。

  “這兩場會議圍繞當前和下一階段信貸工作所作的部署具有很強的針對性?!惫獯筱y行金融市場部宏觀研究員周茂華表示,除了小微企業、個體工商戶、民營企業、綠色發展、科技創新等被頻繁提及的領域,會議還提出加大對水利基建、貨車司機等的支持,信貸政策的研究制定進一步體現出精準度和導向性。

  “當前正是需要金融系統迎難而上、主動作為、靠前發力的時候?!闭新摻鹑谑紫芯繂T董希淼表示,面對復雜嚴峻的形勢,金融機構應更好履行社會責任,在堅持商業可持續和風險總體可控的原則下,優化金融資源配置,更好滿足實體經濟特別是受疫情影響較大的行業企業需求,加大對市場主體尤其是小微企業、個體工商戶的讓利和支持力度。

  聚焦重點區域重點領域重點行業

  在會議要求聚焦的重點區域、重點領域和重點行業中,王青認為,綠色發展和科技創新是調結構的重點,人民銀行已出臺專項再貸款支持工具。能源保供和水利基建是當前經濟運行中的重點環節,前者意在引導生產者物價指數(PPI)同比下行,緩解企業成本壓力,后者是基建投資穩增長的一個重點領域。

  在小微企業方面,人民銀行、外匯局4月18日發布的《關于做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的通知》提出,發揮好普惠小微貸款支持工具作用,2022年1月1日至2023年6月末,按照地方法人金融機構普惠小微貸款余額增量的1%提供激勵資金,鼓勵金融機構穩定普惠小微貸款存量,擴大增量。將普惠小微企業信用貸款支持計劃并入支農支小再貸款管理,自2022年起,原用于支持普惠小微信用貸款的4000億元再貸款額度繼續滾動使用,必要時可再進一步增加,引導金融機構提升信用貸款和首貸戶比重。

  5月23日召開的國務院常務會議進一步提出“將今年普惠小微貸款支持工具額度和支持比例增加一倍”。人民銀行召開全系統貨幣信貸形勢分析電視會議進一步強調,要主動作為,盡快落實國務院常務會議提出的各項金融政策,將今年普惠小微貸款支持工具額度和支持比例增加一倍,引導和支持地方法人金融機構加大貸款投放,優化信貸結構,降低融資成本,進一步加大對中小微企業和個體工商戶的支持力度,穩市場主體保就業,與金融機構共同擔負起金融支持穩住宏觀經濟大盤的重任。中國民生銀行首席研究員溫彬表示,這將有助于進一步調動銀行積極性,撬動更多資金增加普惠小微貸款投放,促進小微企業融資增量、降價、擴面,盡快幫助企業渡過難關。

  在房地產方面,會議要求保持房地產信貸平穩增長,與前期表述一致。此前,人民銀行、銀保監會發布通知,首套住房商業性個人住房貸款利率下限調整為不低于相應期限貸款市場報價利率(LPR)減20個基點。5月份LPR顯示,5年期以上LPR下降15個基點。專家表示,這都有助于支持剛性和改善性住房需求,減輕居民房貸利息壓力,穩定投資、消費和宏觀經濟基本盤,促進房地產市場平穩健康發展。

  展望未來信貸增長情況,周茂華表示,當前國內疫情防控形勢整體向好,重點地區復工復產取得進展,經濟內生動能有望逐漸恢復,疊加財政金融政策密集發力,后續信貸需求有望被激發。而在供需兩端的共同作用下,信貸總量增長將展現出更強的穩定性,金融對實體經濟的支持力度將進一步加大。

  • 分類:行業動態
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  • 來源:金融時報-中國金融新聞網
  • 發布時間:2022-05-26 14:00
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  一天之內兩次召開貨幣信貸形勢分析會,“加大信貸投放力度”均為關鍵詞。5月23日,人民銀行、銀保監會召開主要金融機構貨幣信貸形勢分析會,分析研究信貸形勢,部署推進當前和下一階段信貸工作。同日,人民銀行召開全系統貨幣信貸形勢分析電視會議,部署當前和下一階段信貸工作。

  這是繼2021年8月和12月之后再次召開的貨幣信貸形勢分析會。與前兩次相比,這次會議對形勢的判斷更為嚴峻,指出“受國內外超預期因素影響,近期經濟新的下行壓力進一步加大”,同時會議部署更為具體明確,特別是對不同類型的銀行都提出了具體要求。

  東方金誠首席宏觀分析師王青表示,本次會議的背景是受疫情沖擊等因素影響,經濟下行壓力進一步加大,需要加大逆周期調控力度,重點是要加大信貸投放力度,加大實體經濟支持力度,全力以赴穩住經濟基本盤,為下半年經濟發展創造有利的貨幣金融條件。

  全力以赴加大貸款投放力度

  會議強調,金融系統要用好用足各種政策工具,從擴增量、穩存量兩方面發力,以適度的信貸增長支持經濟高質量發展。王青認為,穩存量發力是指避免對存量貸款抽貸、斷貸,這主要是針對受疫情影響嚴重的行業和企業;擴增量發力是指針對新增信貸需求,主要包括基建投資信貸需求以及普惠小微信貸需求,以支持基建投資提速,加大保市場主體和穩就業的金融扶持力度。

  在強調引導金融機構全力以赴加大貸款投放力度的同時,會議針對不同類型金融機構提出了具體要求——國家開發銀行、政策性銀行要充分發揮補短板、跨周期調節的作用,大型國有商業銀行要主動發力、多作貢獻,股份制銀行要充分挖掘潛力,大型城商行要發揮區位優勢,共同加大對重點領域和薄弱環節的信貸支持。各主要金融機構要切實承擔主體責任,調動行內各方面力量,高效對接有效信貸需求,強化政策傳導。

  “這兩場會議圍繞當前和下一階段信貸工作所作的部署具有很強的針對性。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示,除了小微企業、個體工商戶、民營企業、綠色發展、科技創新等被頻繁提及的領域,會議還提出加大對水利基建、貨車司機等的支持,信貸政策的研究制定進一步體現出精準度和導向性。

  “當前正是需要金融系統迎難而上、主動作為、靠前發力的時候。”招聯金融首席研究員董希淼表示,面對復雜嚴峻的形勢,金融機構應更好履行社會責任,在堅持商業可持續和風險總體可控的原則下,優化金融資源配置,更好滿足實體經濟特別是受疫情影響較大的行業企業需求,加大對市場主體尤其是小微企業、個體工商戶的讓利和支持力度。

  聚焦重點區域重點領域重點行業

  在會議要求聚焦的重點區域、重點領域和重點行業中,王青認為,綠色發展和科技創新是調結構的重點,人民銀行已出臺專項再貸款支持工具。能源保供和水利基建是當前經濟運行中的重點環節,前者意在引導生產者物價指數(PPI)同比下行,緩解企業成本壓力,后者是基建投資穩增長的一個重點領域。

  在小微企業方面,人民銀行、外匯局4月18日發布的《關于做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的通知》提出,發揮好普惠小微貸款支持工具作用,2022年1月1日至2023年6月末,按照地方法人金融機構普惠小微貸款余額增量的1%提供激勵資金,鼓勵金融機構穩定普惠小微貸款存量,擴大增量。將普惠小微企業信用貸款支持計劃并入支農支小再貸款管理,自2022年起,原用于支持普惠小微信用貸款的4000億元再貸款額度繼續滾動使用,必要時可再進一步增加,引導金融機構提升信用貸款和首貸戶比重。

  5月23日召開的國務院常務會議進一步提出“將今年普惠小微貸款支持工具額度和支持比例增加一倍”。人民銀行召開全系統貨幣信貸形勢分析電視會議進一步強調,要主動作為,盡快落實國務院常務會議提出的各項金融政策,將今年普惠小微貸款支持工具額度和支持比例增加一倍,引導和支持地方法人金融機構加大貸款投放,優化信貸結構,降低融資成本,進一步加大對中小微企業和個體工商戶的支持力度,穩市場主體保就業,與金融機構共同擔負起金融支持穩住宏觀經濟大盤的重任。中國民生銀行首席研究員溫彬表示,這將有助于進一步調動銀行積極性,撬動更多資金增加普惠小微貸款投放,促進小微企業融資增量、降價、擴面,盡快幫助企業渡過難關。

  在房地產方面,會議要求保持房地產信貸平穩增長,與前期表述一致。此前,人民銀行、銀保監會發布通知,首套住房商業性個人住房貸款利率下限調整為不低于相應期限貸款市場報價利率(LPR)減20個基點。5月份LPR顯示,5年期以上LPR下降15個基點。專家表示,這都有助于支持剛性和改善性住房需求,減輕居民房貸利息壓力,穩定投資、消費和宏觀經濟基本盤,促進房地產市場平穩健康發展。

  展望未來信貸增長情況,周茂華表示,當前國內疫情防控形勢整體向好,重點地區復工復產取得進展,經濟內生動能有望逐漸恢復,疊加財政金融政策密集發力,后續信貸需求有望被激發。而在供需兩端的共同作用下,信貸總量增長將展現出更強的穩定性,金融對實體經濟的支持力度將進一步加大。

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